张影委员：

您提出的关于加强非法集资风险源头防控的提案收悉，现答复如下：

本建议由市地方金融监管局主办，市公安局和市司法局协办。针对您的建议，市地方金融监管局对有关问题进行了调研了解，市公安局和市司法局也提出了协办意见。

一、我市非法集资形势

近年来，南通市围绕把好五道防范关口进行源头防控、联防联治，建立新发案件溯源通报机制压实各方工作责任，着力铲除非法集资滋生蔓延土壤，非法集资新发案件数、集资金额数、集资人数三项主要指标自2018年以来大幅下降，2022年三项指标下降均超过80%，从根本上扭转了2015年以来案件多发频发势头。

二、已开展的工作

（一）五关治理强化源头防控。针对非法集资活动，我市坚持打防结合、标本兼治，围绕市场准入、企业落户、资金账户、人员招聘、宣传造势“五道关口”，探索形成了一系列务实管用的源头防控措施。“市场准入”方面，2016年，我市率先建立了登记会商机制，对名称或经营范围中包含“投资”“理财”“财富管理”等字样的企业，由金融局牵头市场监督管理局、行政审批局、公安局等部门进行联审会商，2020年，进一步明确了10大类别企业的会商标准及监管责任，2022年省明确废止相关会商机制后，我市第一时间发文明确常态化加强商事登记管理防控非法集资风险。“企业落户”方面，2016年以来关闭无金融牌照理财公司门店200多个，拆除门头店招350多处。2017年，我们针对风险机构隐藏于商务楼宇的特点，开展了“送法到业主 防非进楼宇”活动；2020年，出台“落地防控”文件，全面排查商务楼宇入驻企业信息，主城区189栋商务楼宇全面配备了专职防非排查员。“人员招聘”方面，2018年出台了《关于严明纪律要求国家公职人员不得参与非法金融活动的通知》，并组织全市190多个部门单位开展了风险排查、签订了远离非法金融活动承诺书。2020年出台《关于强化人员管理防控非法集资风险的通知》，提出强化涉嫌非法集资人员招聘管控的“十条”措施，着重解决了“没人管、管不了”的难题。“资金账户”方面，出台银行处非工作考核办法，明确了银行“资金监测”“网格预警”“内部管理”“公众教育”等四项防非工作职责，2022年修订《南通市金融机构防范和处置非法集资工作考评办法》，增加对保险机构和非银行支付机构的考评细则。“宣传造势”方面，2016年起我市主流媒体禁播投资理财广告；2018年制发《关于市区主要宾馆饭店严防非法集资的通告》，培训指导宾馆酒店管理人员承担防非监测报告任务；2020年，在9个网站开辟了“网络非法金融信息举报”专区，清理非法金融信息4000余条。2022年，防非宣传精准性和规范化程度进一步提升，首次进行防非文艺活动网络直播，4万多名市民在线观看，首次开展防非微视频征集。

（二）常态宣传加强防范教育。集中宣传方面，我市每年常态化组织防非集中宣传，组织开展元旦春节、5-6月集中宣传月、9月金融知识普及月等集中宣传活动。市公安局每年结合“3.15”、“4.26”、“5.15”等特定宣传日，组织广大民警走进街头、走进社区、走进楼宇、走进校园，发放宣传资料、接受现场咨询、宣传防范知识，集中开展抵制非法集资系列宣教活动。日常宣传方面，高密度开展宣传活动，2022年全年开展进社区、进农村、进校园、进机关、进企业等宣讲宣传活动150多场，发放各种资料18万多份，防非专栏定期更新78篇；创新丰富宣传内容，市司法局依托现有的市、县、镇、村“四级”法治文化宣传阵地，增添、充实防范非法集资的漫画、小故事创作、小视频、微电影、公益广告和平面作品等，在法治文艺演出中穿插安排防范非法集资的小品、快板、歌曲等作品，拓展丰富防范非法集资宣传平台，提高群众防范非法集资的知晓率及参与率。每年公检法评选出十大精品案例，充分利用报刊、广播电视、互联网、短信平台、微信等新闻媒介，大力宣传法律政策，提高市民群众的自我保护意识和防范能力。

（三）风险排查坚持打早打小。我局牵头落实金融风险防控“四项机制”，联合市公安局、市市场监管局、商务局等定期开展风险研判，去年通过研判处置机制，新发现、并指导成功处置了10件涉非风险，涉及慈善活动、虚拟货币、养老服务、新能源、乡村振兴等，有效遏制了新型非法金融活动聚集冒头的情况；在市本级和所辖区县设置了19部举报电话、11个举报信箱、13个书信举报地址，依托市金融局官网开通了网上举报功能，修订举报奖励制度，进一步扩大奖励覆盖面，放宽奖励门槛；2016年起，建立了风险线索告知交办制度，定期对重点风险机构进行专案会商处置，实施奖励5人次，向外省市提供涉嫌非法金融活动线索9件，较好实现了打早打小的目标，真正把风险隐患解决在未发之时、成灾之前；市公安局先后部署开展了6轮非法集资涉稳风险排查整治工作，形成并强化基层所队与各县市处非专班网格员的协作机制，对辖区投资理财公司逐家排查，全面采集风险机构和投资人情况，彻底理清非法集资机构风险底数，按照一企一册形成风险台账。

三、下一步工作计划

与此同时，我们也清醒认识到，非法集资、非法放贷等非法金融活动问题比较顽固，且具有周期性的特点，往往过几年就借经济新热点、包装一些新名词“死灰复燃”。当前传统形式的非法集资得到有效遏制，但新形式的非法集资反弹压力较大。我们将按照中央、省委省政府工作部署和市委市政府工作安排，结合您的工作建议，进一步提高工作站位，强化政治担当，以更大的决心推进防范和处置非法集资工作，继续保持防非处非工作高压态势。总的工作思路是，以“防反弹，保稳定”为主线，按照“早发现、早处置、防大案、防积案”的工作思路，加大对非法集资和金融违法行为的打击力度，坚决铲除非法集资滋生土壤，确保区域金融安全稳定。在源头防控方面，重点开展四项工作，一是一是针对非法集资形式由传统互联网理财为主转变为伪装成其他经济社会热点的新情况，组织开展集资风险源头防控行动，进一步落细落实“五关”“四网”做法，实现源头防控常态化，做到涉非风险“防范在前”。二是针对非法集资活动由全域高发转变为零星散发的新情况，持续深化风险监测预警行动，用好监测预警平台，做实举报奖励，强化风险研判、及时预警提示，做到涉非风险“发现在早”。三是针对一些机构无证照从事民间借贷登记、居间介绍、转贷、定向资金募集投资等业务聚集冒头的情况，开展民间投融资中介机构专项排查整治，切实做到“去存量、控增量、防反弹”。四是针对广大市民更好参与金融市场对金融知识的新需求，持续开展市民金融素养提升行动，大力普及投资理财基础知识，帮助社会公众增强自我保护能力，做到非法集资参与者“源头减少”。

南通市地方金融监督管理局

2023年8月17日